お疲れ様です！大家ふーしゅです。
今回は、
不動産投資って節税になるの？
節税になる仕組みを教えてほしい！
という方向けの記事です。
不動産投資って、ただの資産形成だけじゃないんです。
実は、賢い節税対策としても大注目！
なぜ不動産投資が税金の節約につながるのか、その魅力をわかりやすくお話しします。
投資を始めたいけど、税金のことで悩んでいるあなたにぴったりの内容ですよ！
理由１：減価償却費って何？－お金を払わないのに税金が減る不思議！
まずは「減価償却費」。
ちょっと難しそうですけど、これが不動産投資の節税でめちゃくちゃ力を発揮するんですよ。
簡単に言うと、建物が時間とともに古くなることで価値が下がる、その分を税金の計算から引けるってわけ。
これがあるから、投資した不動産の建物部分について、毎年一定額を経費として計上できるんです。
例えば、あなたがRC造（鉄筋コンクリート造）のアパートを建てたとして、その建物価格が1億円だったとします。
RC造の建物の法定耐用年数は47年です。
この場合、1億円を47年で割ると、毎年約212万円が減価償却費として計上できるんです。
この212万円を収入から引くことができるので、税金がぐっと減るんです。
つまり、実際には212万円の現金が手元から出ていくわけではないのに、税金を支払う利益が減るから、その分お得になるってわけ。
これが不動産投資を始める大きな動機の一つとして、多くの人に選ばれている理由なんですよ！
理由２：所得税を賢くカット！－家賃収入で税金が減るワケ
次に大事なポイントは「所得税の軽減」です。
不動産投資からの収入は、所得税で結構な額が取られちゃうこともありますが、上手に節税を行う方法があるんです。
具体的には、不動産からの家賃収入に対しても減価償却費を使えば、税金を払う利益をぐっと抑えられます。
たとえば、家賃収入が年間1000万円あったとして、そのアパートの減価償却費が年間300万円だとすると、実質的な課税所得は700万円になるわけです。
この差額が税額に大きく影響して、税金が減るんですよ。
さらに、修繕費やローンの利息など、他の経費もしっかり計上すれば、さらに税負担を軽減できます。
このように、不動産投資には家賃収入だけでなく、さまざまな経費を差し引くことが認められているので、上手に管理すればするほど、税金を減らすことができるんです。
だから、不動産投資は節税にもとっても効果的なんですよ！
理由３：固定資産税のラクラク節税テクニック－特例でお得に！
さて、理由３としては「固定資産税の特例」が挙げられます。
不動産投資すると、固定資産税も気になるところですが、賃貸物件にはうれしい特例があるんです。
具体的には、賃貸アパートやマンションなどの建物に対して、固定資産税が軽減される特典が用意されています。
例を出すと、一定の条件を満たす賃貸住宅の場合、建物の固定資産税が通常の1/2や1/3になることもあります。
これによって、年間の税負担が大幅に減少するわけです。
さらに、この税額の軽減は、賃貸住宅が古くなっても適用され続けるので、長期にわたって節税効果を享受できるんですよ。
これが不動産投資を行う際の大きなメリットの一つで、税金の節約だけでなく、長期的なキャッシュフローの安定にも寄与します。
だから、賢く投資を行えば、固定資産税の特例をフルに活用して、より多くの収益を手に入れることができるんです。
これも、不動産投資が節税に効果的な理由の一つですね！
理由４：相続税、こんなに下げられる？－不動産で賢く節税
理由４は「相続税の節税効果」ですね。
不動産投資をうまく活用すると、相続税の負担をぐんと減らすことができるんです。
不動産を遺産として残す場合、通常はその時価総額で相続税がかかるわけですが、賃貸不動産などは評価額が下がる特例があります。
たとえば、賃貸用の不動産は「貸家建付地」として評価されるため、土地の評価が下がるんですよ。
これにより、土地の相続税評価額が実際の市場価値よりも低くなり、相続税が減税されるわけです。
さらに、建物も新しいものであればあるほど、減価償却を適用できるので、評価額をさらに下げることが可能です。
このように、不動産投資をすることで、将来の相続税負担を計画的に減らすことができるんです。
これが、多くの資産家が不動産投資を選ぶ大きな理由の一つ。
資産を守りつつ、税金対策もバッチリ行えるわけですから、節税対策としてはかなり魅力的ですよね！
理由５：法人化って実は超お得！－税務のメリットがいっぱい
最後に理由５、「法人化による税務メリット」です。
個人で不動産投資をしていると限界があるけど、法人として運営すると税務の面でさらに大きなメリットが得られるんです。
法人化すると、経費扱いできる項目が増えて、節税効果がアップします。
例えば、社宅や車、さらには社員の福利厚生費用も経費として計上できます。
これらは個人では認められにくい経費ですが、法人ならビジネス運営の一環として認められやすいんですよ。
また、個人は３年なのに対して法人の場合、赤字が出たときにはその損失を繰り越して最大10年間利用できるため、将来の税金負担を軽減することができます。
さらに、法人税率は所得の大きさによって異なりますが、適切に管理すれば、個人よりも税率が低くなる場合が多いです。
また、法人は融資を受けやすい環境がありますから、投資のスケールを大きくしやすいのも魅力。
不動産投資を本格的にビジネスとして行いたいなら、法人化を考えるのがおすすめです。
法人化の準備に関しての詳細は、初心者でも安心！不動産投資法人化への道【準備編】をご覧ください。
また、法人化の手続きに関しては、初心者でも安心！不動産投資法人化への道【手続き編】を参考にしてくださいね😊
これによって、節税はもちろん、ビジネスの展開もグンと楽になりますよ！
まとめ
さて、不動産投資の税金対策について記事にしました。
不動産投資が節税にどれだけ効果的か、理由をふんだんにお話ししましたね！
減価償却費の活用から、固定資産税や相続税の特例、さらに法人化によるメリットまで。
これらを上手に使って、賢く税金を減らしながら収益を上げる方法を実践してみませんか？
不動産投資で賢く節税、一緒に目指しましょう！
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